July 29, 2020

7 Unterhaltsame finanzielle Fakten über Millennials

Ein Millennial zu sein hat Fehler und seine eigenen Tugenden, aber Millennials gelten als finanziell nicht diszipliniert und verschwenden ihr Geld mit Lattes und Avocado-Toasts. Und es ist nicht nur so, dass die britischen Millennials, sondern auch ihre Kollegen in den USA genau das gleiche Problem mit Spezialisten haben.

Christian walliker über Millennials
über Millennials

Aber vieles davon ist wahr? Sind alle Millennials finanziell rücksichtslos?

Bevor wir diese Details eingeben, geben wir zunächst die Generation an. Millennial ist eine Generation von Personen, die zwischen 1980 und 1996 geboren wurden. Dies ist die am meisten akzeptierte Altersgruppe, die normalerweise zwischen Anfang 20 und Ende 30 liegt. Millennials machen 13,9 Prozent der gesamten britischen Bevölkerung aus.

In diesem Beitrag werden Elemente des Finanzlebens von Millennials wie Einkommen, Sparen, Ausgaben, Schulden und Altersvorsorge verstanden. Wenn Sie ein Jahrtausend alt sind, stellen wir einfach ein Foto zusammen, das auf Recherchen basiert. Lesen Sie also den Artikel und finden Sie heraus, wo Ihre Kreation steht.

Nachfolgend sind sieben steuerliche Wahrheiten über Millennials aufgeführt.

1. Langsames Einkommenswachstum.

Millennials bleiben in Bezug auf Einkommenserweiterung und Gehalt zum Mitnehmen im Internet hinter ihren früheren Generationen zurück. Daten des Insitute of Fiscal Studies zeigen, dass es das erste Mal ist, dass Personen in den Dreißigern weniger verdienen als Personen, die ein Jahrzehnt zuvor geboren wurden. Das mittlere Haushaltseinkommen ist bei den in den 1980er Jahren Geborenen im Vergleich zu den Menschen gesunken.

Ein niedrigeres Einkommen hat sich direkt auf das Potenzial zur Vermögensbildung ausgewirkt. Sie haben im Vergleich zu denen, die in den 1970er Jahren geboren wurden, Reichtum gesammelt.

Millennials mit bei denen ohne einen sind nicht besser als mindestens ein Bachelor-Abschluss oder höher. Nur 10 Prozent der Millennials mit einem Bachelor-Abschluss oder höher leben bei ihren Eltern, verglichen mit 16 Prozent mit Hochschulabschluss und 20 Prozent Abiturienten.

Der Bericht zeigt weiter, dass nicht nur die Millennials eine teure Lebensweise sind, sondern auch eine Kombination aus zahlreichen finanziellen Aspekten wie höheren Einnahmen aus den Immobilienpreisen und höheren Mieten, so dass Millennials finanziell unterstützt werden.

Es ist wichtig zuzugeben, dass Millennials daran arbeiten, zusätzliche Einkommensquellen aufzubauen. Ein Bericht von Experian stellt keine Verbesserung des konventionellen Lohnwachstums für Millennials fest, zusammen mit einem erwarteten absoluten Wachstum von 2,7 Prozent im Jahr 2020 und 3 Prozent im Jahr 2019, aber die Selbstständigkeit wird insbesondere für ältere Millennials zunehmen. Millennials im Alter von 36 bis 40 Jahren werden wahrscheinlich jede Woche durch Selbstständigkeit bis zu 53,81 erreichen.

2. Fragwürdige Finanzkompetenz.

Dies ist seit einiger Zeit ein Gesprächsthema in Großbritannien, wobei die typische Person (abgesehen von der Hypothek) mehr als 8.000 Schulden hat. Untersuchungen haben ergeben, dass Millennials unter den Generationen am wahrscheinlichsten Schulden haben.

Es könnte für die meisten Menschen eine Überraschung sein, aber Millennials bleiben Teenagern und Babyboomern hinterher, wenn es um Finanzwissen geht. Ihre Ergebnisse in einem GCSE-Test für Steuerkompetenz waren niedriger. Eine Person muss verstehen, dass die Ausbildung in Finanzwissen ab 2014 ein obligatorischer Bestandteil des Lehrplans ist.

Es ist nicht der einzige Bericht, der das Verständnis der Millennials für Finanzgrundsätze abfragt. Basierend auf Untersuchungen haben bis zu zwei Drittel dieser tausendjährigen Generation keine finanzielle Unterweisung erhalten. Fast 49 Prozent der britischen Millennials wissen nicht mehr über die Vorteile einer Anlage in Aktien im Vergleich. Angesichts dieser Tatsachen ist es nicht verwunderlich, dass mehr als die Hälfte dieser Millennials (55%) kein Budget haben.

3. Sie bevorzugen es, sich zu verwöhnen.

Während viele argumentieren mögen, dass Millennials oft ein Ziel für das Bashing waren, liefert eine Studie von Barclays reichlich Beweise für die Splurging-Bräuche eines durchschnittlichen Millennials.

Christian walliker Sie bevorzugen es, sich zu verwöhnen
Sie bevorzugen es, sich zu verwöhnen

Das britische Jahrtausend gibt jährlich 3.312,72 Euro für tägliche Snacks, Essen im Freien, Java, Essen zum Mitnehmen, Kauf von Kleidung und Geselligkeit aus. So sieht es aus:

Geselligkeit: # 904.20
Kleidung, Accessoires, Schuhe: # 738.96
Essen gehen: # 705.96
Imbissbuden: # 522.60
Tägliche Leckereien (Kaffee): # 441
Die Studie zeigt ferner eine erhebliche Einsparungsmöglichkeit, die es Millennials ermöglicht, durch geringfügige Änderungen ihrer Ausgabegewohnheiten rund 10,5 Milliarden Euro einzusparen.

Ein Individuum muss beachten, dass zwei Drittel der Millennials entweder nichts oder wenig in irgendeiner Weise sparen. Durch diese geringfügigen Anpassungen können sie jährlich zusätzliche # 662.54 sparen.

Neben diesen täglichen Ausgaben sind Millennials schuldig, sich Impulseinkäufen hingegeben zu haben. Studien zeigen, dass 95% der Millennials zugeben, sich des Impulseinkaufs schuldig gemacht zu haben, wobei nur jeder Fünfte täglich Impulskäufe tätigt. Es ist wichtig zu sehen, dass nur 49 Prozent dieser Käufer nach dem Kauf zufrieden sind. Ein Drittel der Drangkäufer bedauerte dies nach dem Kauf.

4. Sie sorgen sich um Geld.

Geld ist ein Thema, das für Millennials von Stress und Angst konstant ist. Ein Bericht stellt fest, dass fast die Hälfte der tausendjährigen Generation (45 Prozent) sich Sorgen um Schulden macht, noch mehr als sie sich um ihren Arbeitsplatz oder ihre Gesundheit fürchten. Und das ist kein Bericht.

Eine andere Studie zeigt, dass zwei Drittel der Millennials wegen Geldproblemen den Schlaf verlieren. Es entspricht mehr als 10 Millionen Menschen im Vergleich zur tausendjährigen Bevölkerung Großbritanniens. Einige Ergebnisse der Analyse sind:

Steuerliche Sorgen halten 66 Prozent dieser Millennials nachts nach oben.

73 Prozent der tausendjährigen Eltern gaben an, dass Geldprobleme sie nachts wach halten.

Ein weiteres Motiv für Stress ist das Bild eines blühenden Lebens, das sich soziale Netzwerke vorstellen. Mindestens  66 Prozent der Millennials machen den Druck, bestimmte Meilensteine ​​bis zum Alter zu erreichen, für zusätzliche Belastung verantwortlich.

Es ist wichtig hinzuzufügen, dass Bargeld ein Thema für alle Generationen ist, aber Millennials, insbesondere in der Altersgruppe der 18- bis 34-Jährigen, scheinen am schlimmsten betroffen zu sein.

Man muss beachten, dass Millennials in ihrem eigenen Leben mit Kämpfen konfrontiert sind, die sowohl makroökonomische als auch mikroökonomische Faktoren umfassen. Beispielsweise ist die typische Verschuldung zwischen 2010 und 2016 bei Personen im Alter von 16 Jahren um 28% gegenüber 5% bei Personen im Alter von 35 bis 44 Jahren gestiegen.

Wenn es um makroökonomische Faktoren geht, geben Millennials fast ein Viertel (23 Prozent) ihres Gehalts für Wohnkosten aus, was viel höher ist als für Babyboomer, die im gleichen Alter durchschnittlich 17 Prozent ausgaben.

5. Sie können etwas Geld sparen.

Millennials werden hinsichtlich ihrer Ausgabegewohnheiten bewertet. Eine Person kann einen Beitrag über Geldgewohnheiten nicht beenden, ohne einen Hinweis auf Avocado-Toast oder Lattes zu finden.

Im Gegensatz zu populären Überzeugungen sind Millennials jedoch Sparer. Eine Umfrage von Revolut ergab, dass ungefähr zwei Drittel dieser tausendjährigen Bevölkerung häufig sparen. Laut der Firma spart der Mann derzeit # 174 pro Monat. Millennials in London sparen gegenüber anderen Gebieten und setzen monatlich 254,95 Euro ein.

Die Hauptgründe, warum Millennials sparen, wären, Geld für ihr erstes Zuhause zu sammeln (33 Prozent) und auch Urlaub zu machen (30 Prozent). Diese Zahlen stimmen in gewisser Weise mit dem Experian-Bericht überein, in dem die Urlaubsausgaben der Millennials bis 2020 um 4,9 Prozent steigen sollen.

Wenn Millennials über Sparmuster nachdenken, legen sie ihr Geld auf Sparkonten ab, wobei jüngere Millennials eher dazu neigen, traditionelle Spar- oder Girokonten auszuwählen, als solche in der Nähe des größeren Bereichs.

Ein Viertel der Millennials investiert derzeit in Aktien oder Aktien. Es ist schwierig, Millennials aufgrund ihrer konservativen Investitionsgewohnheiten die Schuld zu geben, da die Generation die Finanzkrise von 2008 erlebte, die ihre Volkswirtschaften in Mitleidenschaft zog.

6. Aber nicht für den Ruhestand.

Altersvorsorge ist für die meisten Menschen ein spannendes Thema und ein entscheidender Aspekt unseres Lebens. Wenn es um Altersvorsorge oder Planung geht, sind Millennials mit einem Defizit von 60 Prozent oder mehr konfrontiert.

Laut einer Studie werden Millennials 67 Prozent ihres derzeitigen Einkommens bis zur Pensionierung benötigen, was sich bei einem Jahreseinkommen von 40.000 auf 26.800 beläuft. Niedrigere Einkommen dürften jedoch den Ruhestand der Millennials für ihre Eltern von 66 auf 68 Jahrzehnte verzögern. Millennials müssen möglicherweise weitere 80.000 sparen, um in den Ruhestand zu gehen, genau wie die der Eltern zur gleichen Zeit.

Es gibt Gründe für diesen Mangel, unter anderem ein eingeschränktes Verständnis der Altersvorsorge und der Altersvorsorge. Eine Untersuchung von Royal London ergab, dass ein Drittel der Millennials nichts über die auf ihr Konto geleisteten Rentenbeiträge wusste. Weitere 22 Prozent wussten nicht, dass sie in den Ruhestand gehen. Mehr als 18 Prozent dieser britischen Millennials haben keine Ahnung, wie viel Einkommen sie im Ruhestand benötigen werden.

7. Sie zahlen lieber für Erfahrungen als für Besitztümer.

Mehrere Forschungsarbeiten Dies bedeutet, dass Millennials Erfahrungen gegenüber Dingen bevorzugen. Dies ist der Hauptgrund für höhere “Erfahrungsausgaben”. In einer Deloitte-Umfrage wird das Reisen und Sehen der Welt als das Hauptanliegen angesehen, Millennials zu erhalten (57 Prozent), gefolgt von einem höheren Gehalt (52 Prozent) und dem Kauf eines Eigenheims (49 Prozent).

Ein Wechsel vom Materialismus zum Erleben hat die Zunahme der Erfahrungsökonomie angeheizt. Untersuchungen haben ergeben, dass mindestens 96 Prozent der britischen Bevölkerung im ersten Quartal 2019 Geld für Freizeitaktivitäten ausgegeben haben. Es ist wichtig zu sehen, dass Freizeitaktivitäten Restaurants, Essen zum Mitnehmen, Streaming-Gutscheine, kulturelle Anlässe, Trinkkneipen und Kneipen sowie Schlürfen umfassen dein Lieblingskaffee.

Wie stehen Millennials finanziell?

Ein genauer Blick auf jeden dieser Abschnitte zeigt, dass Millennials in Bezug auf ihre Finanzen etwas zurückliegen. Es ist wichtig, die Ergebnisse all dieser Abschnitte zu analysieren, um ein Bild darzustellen.

Umsatz: Millennials liegen in Bezug auf ihr aktuelles Umsatzniveau hinter der Kurve, insbesondere in Bezug auf Gen X und Babyboomer.

Eine mögliche Lösung zur Überwindung ihres relativ niedrigen Einkommens besteht darin, ihre Karriere zu verbessern und zu verbessern. Man muss beachten, dass jeder dritte Arbeitsplatz in Großbritannien in den kommenden 10 bis 20 Jahren durch Automatisierung verloren gehen könnte, was nicht nur dazu beiträgt, das Einkommen der Millennials zu steigern, sondern sie auch zukunftsfähig macht.

Finanzielle Kompetenz: Millennials schneiden schlecht ab, wenn es um finanzielle Kompetenz und das Verständnis der Anlagegrundlagen geht, was ihre Chancen auf langfristige Vermögensbildung und Anlagerenditen einschränkt.

Millennials können diese Lücke durch Online-Finanzkurse oder durch die Zusammenarbeit mit Finanzberatern schließen. Anstatt einen Finanzberater einzustellen, könnten sie für Sitzungen bezahlen.

Ausgabegewohnheiten: Die durchschnittliche Jahrtausendwende in Großbritannien gibt mehr als 3.000 Euro für Freizeitaktivitäten aus, die andernfalls für langfristige Haushaltsziele verwendet werden könnten.

Wenn die diskretionären Ausgaben geringfügig gekürzt werden, kann dies einen großen Unterschied bei den durchschnittlichen Ersparnissen des Briten bewirken.

Geldsorgen: Wenn es eine Sache gibt, die wir mit Sicherheit wissen, ist, dass Millennials es nicht einfach haben. Höhere Immobilienpreise, niedrigere Löhne, Studentenschulden und Lebenshaltungskosten Millennials ihr Leben wurde durch Konfrontation erschwert.

Millennials müssen bei ihrer Finanzplanung intelligent sein. Führen Sie es aus, und der einzige Weg besteht darin, einen Plan für den Umgang mit den vorhandenen Geldschwierigkeiten zu erstellen.

Rettung von Bräuchen: Im Gegensatz zur landläufigen Meinung sind Millennials gute Bekannte, und es gehört kaum zu den Dingen, die zu ihren Gunsten wirken. Konzentrieren Sie sich jedoch auf Ressourcen, die ihre Fähigkeiten zur Schaffung von Wohlstand verbessern können, und sie müssen mehr über Investitionen lernen.

Der beste Weg, wie Millennials mit ihren aktuellen Ängsten im Zusammenhang mit Finanzinvestitionen umgehen können, besteht darin, ihr Verständnis für verschiedene Anlageklassen zu verbessern. Sie können fachkundige Hilfe suchen, um mit der Investition zu beginnen. Diversifikation könnte eine Antwort sein, da sie finanzielle Sicherheit benötigt.

Vorbereitung auf den Ruhestand: Das Sparen für den Ruhestand ist nur ein weiterer Ort, den Millennials gewinnen müssen, um ihr finanzielles Leben zu verbessern. Man muss beachten, dass ein Mangel an Finanzkenntnissen ein Grund für die Vernachlässigung der Altersvorsorge ist.
Erfahrungsausgaben: Millennials, die Erfahrung über Materialismus wert sind, was ein gesundes Zeichen für die Gesellschaft ist. Aber tragen Sie einen Teil zu den Zielen bei, und sie müssen ihre Ausgaben für Freizeitaktivitäten ausgleichen.

Millennials als Kreation hatten mehrere Rückschläge, aber das sollte sie nicht finanziell unterstützen. Es gibt einige Lücken in ihren aktuellen finanziellen Umständen, aber es ist möglich, sie und Dienstleistungen anzugehen. Die Erkenntnis aus diesem ganzen Beitrag ist, dass Millennials ihre Fehler machen und sich dazu verpflichten müssen, in Zukunft größer zu werden. Es gibt keine Probleme, die ein disziplinierter und fantastischer Strategieansatz nicht lösen könnte.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *